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近日,重庆银行凭借敏锐的风险识别能力和高效的警银协作机制,成功拦截一起“网络贷款刷流水”诈骗案件,阻断涉诈资金13万余元,既保护了客户资金安全,也为打击电信网络诈骗犯罪贡献了金融力量。
铜梁区某玻璃有限公司法定代表人杨某误信网络贷款渠道,误信了不法分子所谓的“贷款需先刷流水”话术。在对方诱导下,杨某不仅提供了网银密码,还将UKEY设备邮寄至指定地址,导致账户控制权完全落入诈骗分子手中。
当诈骗分子欲利用该账户转移涉诈资金时,重庆银行的风控系统第一时间触发预警。该行铜梁支行工作人员迅速响应,结合中国人民银行合川分行此前印发的风险提示及典型案例,判断该账户交易确实存在异常。
工作人员随即对账户采取临时管控措施并启动警银联动机制,向铜梁区反诈中心发出可疑线索核查,在多方协作下成功拦截涉诈资金13万元,避免了杨某更大的经济损失。
7月17日,根据公安机关出具的《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》,重庆银行铜梁支行将被骗资金原路返还受害人杨某。“感谢你们帮我挽回了损失。”面对返还的被骗资金,杨某激动地说。
重庆银行相关负责人表示,该行始终践行“金融为民”理念,通过常态化反诈培训、厅堂宣传、警银联动等举措,持续提升风险防控能力,切实守护人民群众的“钱袋子”。(重庆银行)
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